歲末年初，人員流動大、民俗活動多，非法金融活動也悄悄換了外衣再次登場，平安人壽煙臺中支將通過案例教給大家如何辨別和防范這些非法金融行為，保護(hù)好個(gè)人和家庭的財(cái)產(chǎn)安全。

　　廈門某數(shù)據(jù)公司黃某盛、練某翔等人，為達(dá)到緩解公司資金壓力、賺取利潤的目的，利用區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)實(shí)施代幣開發(fā)，在不具有發(fā)行貨幣資格的情況下，通過宣傳代幣上市成功將獲取巨額利益為誘餌，陸續(xù)吸引30余名投資人購買該公司發(fā)行的代幣，并承諾幣價(jià)下跌會予以回購。相關(guān)代幣在未獲國家批準(zhǔn)或認(rèn)可的交易平臺上線后，市值暴跌，投資人面臨重大經(jīng)濟(jì)損失。案發(fā)時(shí)非法吸收資金4239萬元。

　　2023年，該案經(jīng)廈門市同安區(qū)人民法院審理，相關(guān)犯罪嫌疑單位和個(gè)人均被判犯非法吸收公眾存款罪，單位被判處罰金20萬元，個(gè)人分別被判處有期徒刑并處罰金。

　　【案例分析】

　　1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。提高識別能力:警惕高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目，避免上當(dāng)受騙。查看融資主體的合法性，包括是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)金融牌照或批準(zhǔn)。增強(qiáng)理性投資意識:高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、防范非法放貸樹立正確的消費(fèi)觀念，量入為出，適度消費(fèi)，避免過度借貸。選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款:小心辨別虛假廣告，避免陷入非法放貸陷阱。保護(hù)個(gè)人金融信息:妥善保管銀行卡、身份證等個(gè)人金融信息，拒絕出租、出售、出借或買賣行為。

　　3、防范金融詐騙警惕可疑信息，不要輕易相信“幸運(yùn)中獎(jiǎng)”、“安全賬戶”、“涉嫌洗錢”等可疑信息。如有疑問，應(yīng)直接撥打銀行客服熱線詢問，不要撥打短信中的聯(lián)系電話。保護(hù)個(gè)人信息安全，謹(jǐn)慎使用網(wǎng)絡(luò)支付，提高警惕性。

　　【風(fēng)險(xiǎn)提示】

　　平安人壽煙臺中支在此提醒廣大客戶，如發(fā)現(xiàn)涉嫌損害合法權(quán)益的違法違規(guī)行為和案件線索，可通過如下方式進(jìn)行舉報(bào)：

　　Ø 舉報(bào)地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號平安金融中心

　　Ø 舉報(bào)郵箱：lzxfjb@pingan.com

　　Ø 舉報(bào)電話：0755-22625145