膠東在線12月16日訊（通訊員 王丹）近日，浦發(fā)銀行煙臺分行營業(yè)部在企業(yè)開戶業(yè)務辦理過程中，憑借專業(yè)的風險識別能力，成功堵截一起對出租出借對公賬戶風險事件，及時化解了賬戶被非法使用的潛在隱患，守護了金融市場秩序與客戶權益。

　　事件發(fā)生當日，一名企業(yè)法人前往浦發(fā)銀行煙臺分行營業(yè)部辦理對公賬戶開戶業(yè)務。經辦柜員在與該法人溝通核對公司基礎信息時，發(fā)現(xiàn)其對企業(yè)注冊地址、經營范圍、實際經營情況等核心信息表述含糊不清，且開戶流程全程由隨行人員主導操作，行為特征明顯異常。柜員當即提高警惕，按照風控流程進一步核實情況，通過耐心溝通詢問，該法人最終承認是受他人“好處費”的利誘，打算為他人頂名開立對公賬戶。在銀行工作人員明確告知出租、出借對公賬戶的法律風險和嚴重后果后，該法人意識到問題的嚴重性，主動放棄了此次開戶申請，風險事件得以成功攔截。

　　對公賬戶是企業(yè)資金往來的重要載體，出租、出借對公賬戶屬于違法行為，不僅可能導致企業(yè)面臨稅務異常、信用受損、資金被挪用等問題，企業(yè)及相關負責人還可能因賬戶被用于詐騙、洗錢等犯罪活動，涉嫌幫信罪、洗錢罪等刑事犯罪，承擔相應的法律責任。廣大企業(yè)及法人應提高風險防范意識，堅守賬戶使用的合法合規(guī)底線，絕不因小利出借、出租對公賬戶。

　　浦發(fā)銀行煙臺分行將持續(xù)強化開戶環(huán)節(jié)的風險審核，筑牢金融風險防控屏障，共同維護健康的金融生態(tài)。