近日，農(nóng)行煙臺(tái)大辛店支行憑借專(zhuān)業(yè)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效規(guī)范的處置流程，成功識(shí)破一起可疑洗錢(qián)交易，切實(shí)維護(hù)了客戶資金安全，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、守護(hù)金融安全中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　當(dāng)日，一位老年客戶神色焦慮地前往大辛店支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求大幅調(diào)高銀行卡轉(zhuǎn)賬額度。在業(yè)務(wù)受理過(guò)程中，大堂經(jīng)理敏銳捕捉到客戶言語(yǔ)矛盾、情緒異常等細(xì)節(jié)——客戶對(duì)資金用途描述前后不一，先是稱(chēng)“給子女匯生活費(fèi)”，隨后又改口“用于生意往來(lái)”，面對(duì)資金來(lái)源詢問(wèn)時(shí)更顯慌亂。憑借長(zhǎng)期反洗錢(qián)工作積累的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理迅速判斷該業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，立即啟動(dòng)可疑交易核查程序。

　　經(jīng)系統(tǒng)查詢，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶賬戶內(nèi)近期到賬資金已被依法凍結(jié)，結(jié)合客戶透露“收取300元好處費(fèi)協(xié)助轉(zhuǎn)賬”的關(guān)鍵信息，初步認(rèn)定該筆業(yè)務(wù)疑似為犯罪分子利用普通客戶實(shí)施的洗錢(qián)行為。此類(lèi)手法通過(guò)小額“好處費(fèi)”誘騙群眾，企圖以合法賬戶資金轉(zhuǎn)移非法凍結(jié)款項(xiàng)，達(dá)到“以干凈資金置換贓款”的目的。

　　為防止客戶遭受財(cái)產(chǎn)損失，大堂經(jīng)理當(dāng)即向客戶揭示交易風(fēng)險(xiǎn)，并耐心解釋洗錢(qián)行為的法律后果及潛在危害。在工作人員專(zhuān)業(yè)細(xì)致地勸導(dǎo)下，客戶最終認(rèn)清騙局本質(zhì)。該事件處置全程嚴(yán)格遵循反洗錢(qián)操作規(guī)程，既有效阻斷了非法資金轉(zhuǎn)移渠道，也避免客戶因參與洗錢(qián)活動(dòng)承擔(dān)法律責(zé)任。

　　此次成功攔截，是農(nóng)行煙臺(tái)大辛店支行嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)監(jiān)管要求、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的生動(dòng)實(shí)踐。未來(lái)，農(nóng)行煙臺(tái)大辛店支行將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，以高度的責(zé)任感和使命感，筑牢反洗錢(qián)防線，守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量！