近日，中國農(nóng)業(yè)銀行煙臺華鑫支行憑借敏銳的風(fēng)險意識與規(guī)范的風(fēng)控流程，成功識破一起 “AI 換臉” 詐騙案，為企業(yè)客戶避免 15 萬元資金損失。

　　當(dāng)天上午，某企業(yè)財務(wù)人員張女士匆忙至華鑫支行，要求向陌生對公賬戶轉(zhuǎn)賬 15 萬元，支付 “緊急采購貨款”。經(jīng)辦人員小于察覺異常，該筆轉(zhuǎn)賬金額遠(yuǎn)超企業(yè)日常規(guī)模，且收款方為新成立公司，與企業(yè)過往合作方完全不同。面對張女士出示的 “老板” 催促轉(zhuǎn)賬視頻，小于嚴(yán)守操作規(guī)程，立即向內(nèi)控主管劉主管匯報。

　　劉主管進一步詢問采購細(xì)節(jié)，張女士對合同編號、審批流程等關(guān)鍵信息不清楚。劉主管果斷暫停業(yè)務(wù)，通過企業(yè)預(yù)留聯(lián)系方式與負(fù)責(zé)人取得聯(lián)系，證實老板從未下達轉(zhuǎn)賬指令。原來，詐騙分子利用非法獲取的影像和聲音資料，通過 “AI 換臉”“AI 擬聲” 技術(shù)偽造視頻，企圖實施詐騙。

　　農(nóng)行溫馨提醒廣大客戶：對視頻、電話轉(zhuǎn)賬指令保持警惕，務(wù)必通過多重可靠渠道驗證；辦理業(yè)務(wù)時積極配合銀行風(fēng)控核查，共同筑牢資金安全防線。