2025年6月4日上午九點(diǎn)，一牟姓客戶來到福桃路支行網(wǎng)點(diǎn)辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢問交易對手信息時(shí)客戶稱為“朋友”，用途為“投資款”，繼續(xù)詢問具體情況時(shí)客戶開始查看手機(jī)聊天記錄，此時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶微信聊天記錄中提及“充值會員”“6G賬戶”等字眼。大堂經(jīng)理立即提高警覺并通知內(nèi)勤行長。

　　內(nèi)勤行長在與客戶繼續(xù)溝通中發(fā)現(xiàn)，客戶與該“朋友”聊天記錄中發(fā)生多次紅包轉(zhuǎn)賬，交流中涉及“貨幣錢包”“原始股權(quán)”“投資收益”等字眼，查看客戶手機(jī)下載“中國6G”“中國算力”app非官方備案軟件，進(jìn)一步詢問得知客戶經(jīng)常通過“朋友”參與“國家項(xiàng)目”投資，之前投了兩次一萬多，每日返現(xiàn)，利息豐厚，這次轉(zhuǎn)賬是打算再投入29999元。內(nèi)勤行長立即意識到這是通過非法集資的電信詐騙行為，立即勸阻客戶停止打款，通過網(wǎng)上搜索“中國6G”的詐騙案例，發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目通過虛假宣傳、高回報(bào)誘餌和傳銷模式誘導(dǎo)客戶投資，承諾參與國家“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”加密項(xiàng)目，已被多部門曝光為高風(fēng)險(xiǎn)騙局。工作人員說服客戶趁現(xiàn)在資金尚未損失及時(shí)退出，不要相信任何打著官方旗號的非法集資項(xiàng)目。在打消客戶轉(zhuǎn)款意愿后，工作人員又通過各種案例再次對客戶進(jìn)行宣傳教育，并協(xié)助客戶下載“國家反詐中心”app，遏制客戶想繼續(xù)操作的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　在此次事件中發(fā)現(xiàn)客戶年齡較大，信息較為閉塞，容易受不法分子誆騙，通過非官方渠道下載的未備案非正規(guī)的app操作資金，且客戶前期收到高息返利誘惑，容易抱有僥幸心理，在各種軟件上提供身份證及人臉識別泄露個(gè)人信息。網(wǎng)點(diǎn)工作人員再三告誡客戶不要再與詐騙分子聯(lián)系，提醒客戶切勿泄露個(gè)人信息或向他人提供驗(yàn)證碼等敏感數(shù)據(jù)，發(fā)放電詐典型案例宣傳冊，用一個(gè)個(gè)案例說服老人及時(shí)止損，遇到類似問題及時(shí)咨詢銀行和警務(wù)人員。