膠東在線10月17日訊（通訊員 林春曉）為更好地履行反洗錢職責使命，民生銀行煙臺分行堅持“風險為本”的理念，通過組織領導、強化學習、協(xié)同聯動，不斷筑牢反洗錢合規(guī)管理和風險防控根基。

　　提高思想認識，強化責任意識

　　組織全體員工深入學習反洗錢相關規(guī)章制度，提升全員對反洗錢工作的重視程度和業(yè)務能力，強化各業(yè)務條線職責，確保反洗錢工作組織到位、執(zhí)行到位、落實到位。同時，定期召開反洗錢工作會議，從客戶信息識別、客戶盡職調查著手，結合相關規(guī)定，對受益所有人、可疑交易、客戶等級劃分等業(yè)務關鍵點進行講解，提升員工反洗錢知識儲備。

　　提高履職能力，規(guī)范日常工作

　　在開戶環(huán)節(jié)確保收集完善資料，做好風險等級分類；定期對存量客戶開展身份信息確認工作，確保所留存的資料能得到及時更新，及時掌握客戶身份信息變更情況；高度重視長期未使用賬戶突然大額轉賬、頻繁交易等情況，準確識別可疑交易；嚴格落實監(jiān)督檢查，采取現場檢查與非現場檢查、定期檢查與不定期檢查相結合的方式，對發(fā)現的問題及時整改并加以追蹤，將反洗錢業(yè)務的重點難點問題納入日常操作規(guī)范中。

　　提高溝通協(xié)作，形成工作合力

　　積極加強與上級行、監(jiān)管部門、公安機關的匯報溝通和工作聯系，上下聯動、橫向協(xié)同，形成反洗錢工作合力，動態(tài)化長效化抓實反洗錢日常工作。煙臺分行獲得當地公安機關表揚信多封，并榮獲當地人行2023年度反洗錢工作成績突出集體。

　　反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，民生銀行煙臺分行將繼續(xù)全面壓實反洗錢責任，狠抓落實，嚴抓實效，切實守護人民群眾的“錢袋子”。