膠東在線5月31日訊 2023年3月，男子張某到民生銀行煙臺招遠支行辦理柜面取款業(yè)務。業(yè)務辦理過程中，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示該客戶賬戶為涉詐風險賬戶，已被添加禁止開戶鎖，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，該客戶禁止開辦新卡，且該張銀行卡處于掛失狀態(tài)。此情況引起了民生銀行工作人員的警覺，隨即對張某展開進一步核實：

　　一是核實客戶資金來源，張某稱系朋友轉(zhuǎn)入，但賬戶交易明細顯示為銀聯(lián)入賬，與張某所述不符；二是查詢系統(tǒng)預留電話，與客戶持有手機號不符；三是詢問客戶掛失原因，張某并不知情，聲稱非本人辦理掛失業(yè)務，要求解掛取現(xiàn)；四是察看客戶戶籍為黑龍江省，但卻在青島地區(qū)開卡，而預留工作單位又是天津某單位。種種跡象表明張某在刻意隱瞞事實，存在涉詐風險。此時張某情緒激動，向工作人員施壓，要求立即為其辦理解掛取款。

　　銀行工作人員當機立斷，一邊以需要核實修改信息為由，暫時拖延安撫張某，一邊聯(lián)系96110反詐中心求助。反詐中心在查詢客戶身份信息后告知：該人員系涉詐一級人員！銀行工作人員立即撥打110報警電話，同時拖住張某，為公安機關(guān)實施抓捕爭取時間。公安局民警迅速出警，在銀行網(wǎng)點將張某控制并帶回派出所核實詢問。

　　事后經(jīng)公安部門反饋，張某系詐騙團伙成員，出借賬戶過渡涉詐資金。公安機關(guān)已對其團伙其他人員展開追捕。

　　民生銀行煙臺招遠支行工作人員以過硬的職業(yè)素養(yǎng)和高度的反詐敏感性，成功堵截詐騙團伙轉(zhuǎn)移涉詐資金。臨危不亂，機智協(xié)助公安機關(guān)抓獲詐騙團伙成員，成功守護了人民群眾財產(chǎn)安全。